中国支付清算协会：利用虚拟货币进行犯罪的行为逐渐增多

中新经纬客户端6月9日电 据中国支付清算协会（以下简称“协会”）9日消息，协会近日组织部分会员单位举办行业风险资讯和特约商户信息开展联防工作座谈会，提到虚拟货币使用增多等形式的违法犯罪等相关问题，并针对此类问题提出相应的工作要求。

协会首先指出了当前支付风险的总体情况和变化特点。同时强调，目前利用虚拟货币等形式开展违法犯罪活动的行为正在逐渐增多。由于交易的匿名性、便捷性和全球性，逐渐成为跨境洗钱的重要渠道。同时，也出现了使用虚拟货币作为赌博基准的媒介的模式。主要方法如下：赌徒将资金支付给跑者，跑者将虚拟货币支付给赌博平台完成下注，最后庄家用虚拟货币将虚拟货币兑换给跑平台或现金的虚拟货币接受者。统计显示，近13%的博彩网站支持虚拟货币平台充值，利用区块链技术的匿名性，通过大量C2C交易掩盖博彩资金的转移路径，增加了资金链的追溯难度。

据联想分析，当前支付风险管理存在诸多主要问题和薄弱环节。主要表现在未严格执行特殊商户和账户实名制管理要求；检查频次和内容设置不明确虚拟货币违法吗在中国，支付受理终端管理不规范，买卖终端屡禁不止虚拟货币违法吗在中国，容易出现跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰色行业犯罪。分子用于转移资金和其他用途。

鉴于当前整体形势和支付风险变化特点，协会要求各会员单位密切关注跨境赌博、电信网络诈骗等新型违法犯罪手段。在预准入环节：加强商户审核和实名账户管理。开户时有效识别客户身份，严格审查开户主体的身份证明文件和开户意向，规范保留身份证明文件和尽职调查记录，采取有效措施核实重要信息。事中监控环节：加强对特殊商户和受理终端的交易风险监控和管理。持续监测和分析交易特征，完善可疑交易监测模型，对可疑商户进行现场检查核实或采取有效措施对其业务内容和交易状况进行检查核实。在事后调查过程中，加强线索交接、信息联动、模式优化、行业联防联控。对涉嫌赌博、诈骗的客户、特约商户或可疑线索，应立即核实，及时移送当地公安机关。 (新加坡经纬APP)

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